Mengenal Manajer Investasi Melalui Prospektus dan Fund Fact Sheet

Seringkali pemula dalam dunia investasi berpikir bahwa berinvestasi di produk reksa dana yang memiliki tingkat risiko rendah seperti reksa dana pasar uang, merupakan hal yang tepat. Hal tersebut belum tentu benar adanya. Untuk memilih produk reksa dana yang tepat, Anda perlu melihat beberapa faktor seperti tujuan berinvestasi, profil risiko, dan profil dari Manajer Investasi itu sendiri.

Manajer Investasi merupakan profesional yang bertugas mengelola portofolio efek nasabah dan bertujuan untuk mendapatkan keuntungan bagi nasabah-nasabah tersebut. Untuk mengenal Manajer Investasi lebih baik, terdapat dua dokumen yang dapat kita baca, prospektus dan fund fact sheet.

Prospektus dari suatu reksa dana memberikan gambaran secara mendetail mengenai produk reksa dana yang hendak Anda pilih. Dimulai dari tujuan dan kebijakan perusahaan, strategi, hingga komposisi saham dalam reksa dana terkait dapat Anda temukan pada prospektus. Oleh karena itu, ada baiknya jika Anda membaca dan memahami prospektus untuk membantu memilih produk reksa dana serta Manajer Investasi yang tepat.

Jika prospektus merupakan gambaran secara mendetail mengenai produk reksa dana, fund fact sheet memberikan gambaran singkat mengenai kinerja suatu reksa dana yang akan diperbarui setiap bulannya. Sebelum memasuki era digital, nasabah mendapatkan fund fact sheet dengan cara memintanya melalui Manajer Investasi dan atau agen penjual. Namun seiring berjalannya waktu, fund fact sheet dapat diunduh dengan mudah melalui menu ProFunds atau website Manajer Investasi terkait.

Apa saja informasi yang terdapat dalam prospektus dan fund fact sheet?

Di dalam prospektus suatu perusahaan, terdapat tujuan dan kebijakan investasi dari perusahaan tersebut. Pada umumnya, tujuan investasi dari tiap perusahaannya ialah untuk mendapatkan pertumbuhan investasi yang optimal dalam jangka panjang pada tingkat risiko tertentu. Selain itu, terdapat informasi kinerja dari produk reksa dana, di mana kinerja tersebut dilihat dari data return reksa dana dalam periode tertentu. Prospektus juga akan memberikan gambaran jelas mengenai strategi dari suatu produk reksa dana. Penjelasan ini dapat berupa komposisi investasi pada saham, obligasi, pasar uang, ataupun instrumen investasi lainnya. Rincian mengenai segala bentuk biaya yang akan dibebankan kepada investor saat melakukan transaksi serta risiko yang terkandung dalam produk reksa dana tersebut dijabarkan secara terperinci di dalam prospektus.

Jangan lupa pula mengenali profil finansial reksa dana. Disana akan ditampilkan tabel yang menjelaskan perkembangan NAB atau nilai aktiva bersih dari periode awal hingga periode terkini.

Isi dari fund fact sheet akan dibahas melalui gambar di bawah ini.

Nama Perusahaan Aset Manajemen
Perusahaan Manajer Investasi yang mengeluarkan produk reksa dana tersebut dan mengelola dana di dalamnya

Nama Produk Reksa Dana
Nama produk reksa dana yang datanya tertera di fund fact sheet 

Harga NAB/Unit
Harga reksa dana per unit di akhir bulan tersebut (dalam satuan NAB/Unit)

Profil Perusahaan Aset Manajemen
Sekilas mengenai perusahaan Manajer Investasi

Profil Produk Reksa Dana
Umumnya berisi tentang kapan reksa dana pertama kali diluncurkan, berapa total dana kelolaan reksa dana, serta biaya-biaya di dalamnya.

Tujuan Investasi
Berisi tujuan yang diharapkan oleh Manajer Investasi dari produk reksa dana terkait. Misalnya, reksa dana pasar uang ditujukan untuk memperoleh keuntungan dalam jangka pendek, sementara reksa dana saham ditujukan untuk menghasilkan return yang tinggi dalam jangka waktu lebih dari lima tahun.

Kebijakan Investasi
Menampilkan kebijakan Manajer Investasi terhadap produk reksa dana terkait.

Kinerja Reksa Dana
Berisi kinerja dari reksa dana, yang umumnya dibandingkan dengan tolok ukurnya (indikator pembanding). Produk reksa dana yang baik umumnya memiliki kinerja yang sama atau pun lebih tinggi dari indikator pembandingnya.

Alokasi Aset
Berisi data mengenai di mana saja dana para investor diinvestasikan/dikelola oleh Manajer Investasi.

Disclaimer
Berisi pernyataan bahwa investasi mengandung risiko, oleh karena itu para calon investor perlu mempelajarinya terlebih dahulu dengan membaca prospektus.

“Be A Smart Investor With Phillip Sekuritas Indonesia”

* Disclaimer ON

(Penulis : Evita Gozza - Mei 2019)