Investasi Reksa Dana Masih Menarik? Simak Kinerjanya Selama 2023!

Sepanjang 2023 penuh dengan kejutan khususnya dalam kondisi market yang cukup volatil. Ditambah lagi, adanya kenaikan suku bunga oleh bank sentral yang cukup mempengaruhi kinerja reksa dana. Di sisi lain, ada juga sentimen pemilu pada 2024 mendatang.

Di tengah berbagai hal tersebut, bagaimana dengan kinerja produk reksa dana sepanjang 2023 di POEMS ProFunds? Kamu bisa mencari tau kinerja produk reksa dana POEMS ProFunds menggunakan filter yang disesuaikan dengan keinginanmu, mulai dari return tertinggi selama satu tahun, return terendah selama satu tahun, NAV tertinggi, dan NAV terendah, serta mengurutkan daftar menurut abjad.

Kali ini kita akan membahas kinerja produk reksa dana di POEMS ProFunds sepanjang 2023 berdasarkan indikator return-nya selama periode Januari 2023 sampai 27 Desember 2023 (year to date /YTD).

Reksa Dana Pasar Uang

Reksa dana pasar uang secara kinerja telah mencatat pertumbuhan positif sepanjang tahun ini. Adapun faktor pendorongnya, yakni kenaikan suku bunga acuan Bank Indonesia sebesar 6% pada bulan Oktober 2023.

Reksa Dana Pendapatan Tetap

Di sisi lain, reksa dana pendapatan tetap secara kinerja cenderung cukup tertekan setelah kenaikan tingkat suku bunga acuan Bank Indonesia Oktober 2023 kemarin. Kendati demikian, top lima reksa dana pendapatan tetap berdasarkan return berada di rentang 6,19% - 7,9%.

Reksa Dana Campuran

Lalu, bagaimana dengan reksa dana campuran? Return di lima produk reksa dana campuran dalam setahun terakhir ini berada di rentang 4,81% hingga 8,22% per tahun.

Reksa Dana Saham

Reksa dana saham mengalami pergerakan fluktuatif, mengingat aset yang ditempatkan minimal 80% di saham. Namun, kinerja reksa dana saham tampaknya berpotensi mengalami kinerja positif karena sejalan dengan window dressing pada Desember 2023 ini.

Apa Yang Dilakukan Manajer Investasi di Akhir Tahun?

Biasanya di akhir tahun manajer investasi akan melakukan beberapa kegiatan untuk mempercantik portfolio investasi yang dikelola, beberapa di antaranya yaitu:

1) Evaluasi Kinerja Portfolio
Manajer investasi akan menganalisis bagaimana portfolio yang dikelola tumbuh atau menurun dibandingkan dengan indeks pasar atau target kinerja yang telah ditetapkan.

2. Rekonsiliasi Portfolio
Kegiatan ini untuk memastikan bahwa investasi yang tercatat dalam catatan mereka sesuai dengan posisi aktual di pasar. Manajer investasi akan mereview kembali setiap posisi dan perubahan yang mungkin terjadi selama tahun tersebut.

4. Penyesuaian Strategi Investasi
Penyesuaian strategi investasi penting dilakukan mengikuti perubahan kondisi pasar, ekonomi, atau faktor-faktor lain yang dapat memengaruhi kinerja portfolio.

5. Pengelolaan Risiko
Manajer investasi akan meninjau faktor risiko terkait dengan portfolio yang dikelola. Mereka dapat melakukan langkah-langkah untuk mengelola risiko, seperti diversifikasi ulang atau penyesuaian alokasi aset.

6. Persiapan Laporan untuk Klien
Laporan yang diberikan ini memberikan informasi tentang bagaimana portfolio klien tumbuh atau berkembang selama setahun ke belakang.

7. Perencanaan untuk Tahun Berikutnya
Strategi untuk tahun berikutnya akan mempertimbangkan proyeksi ekonomi, tren pasar, dan perubahan regulasi yang mungkin memengaruhi keputusan investasi mereka.

Kesimpulannya adalah, berinvestasi sesuai dengan profil risiko dan tujuan keuangan kamu. Perhatikan juga fund fact sheet produk reksa dana, sebab di dalamnya memuat rangkuman informasi seperti AUM, NAV/UP, portfolio, dan kinerja reksa dana tersebut.

Phillip Sekuritas Indonesia senantiasa menemani perjalanan investasimu untuk menjadi investor hebat. Selamat berinvestasi!

* Disclaimer ON

Penulis: Muhammad Rizki Fahrurrozi
Editor: Abdul Razak

Baca artikel lainnya:
Cara Mengatur Keuangan untuk Masa Depan Lewat Investasi Reksa Dana
Strategi Investasi Reksa Dana untuk Karyawan Kantoran
Naik 100 Persen Sebulan, Intip Profil dan Prospek Saham FILM
Manfaatkan Window Dressing untuk Memaksimalkan Cuan