PORTOFOLIO INVESTASI: PENGERTIAN, MANFAAT, DAN CARA MENGELOLA BAGI PEMULA

Portofolio investasi adalah hal wajib yang perlu diperhatikan oleh setiap investor, khususnya investor pemula. Memiliki portofolio investasi yang teratur dapat meminimalisir risiko dan memaksimalkan potensi cuan yang didapatkan.

Lalu, apa saja manfaat lain memiliki portofolio investasi yang baik dan bagaimana cara mengelolanya? Simak artikel ini selengkapnya!

Apa itu Portofolio Investasi?

Secara umum, portofolio investasi adalah kumpulan instrumen aset investasi seperti saham, obligasi, reksa dana, komoditas, deposito, dan lainnya yang dimiliki oleh seseorang ataupun suatu institusi dengan tujuan memperoleh imbal hasil dari pertumbuhan nilai instrumen investasi tersebut di masa depan.

Manfaat Mengelola Portofolio Investasi

Mengelola portofolio investasi secara teratur adalah hal yang penting dilakukan oleh setiap investor, khususnya investor pemula yang terkadang masih abai terhadap hal ini. Portofolio investasi sebaiknya dikelola sejalan dengan tujuan, profil risiko, dan modal yang dimiliki. Hal ini berguna untuk memberikan gambaran antara hasil dan risiko yang diharapkan, melakukan diversifikasi pada pilihan investasi, dan memudahkan monitoring atas pencapaian yang diraih sebagai evaluasi hasil investasi. Dengan begitu, investor menjadi terbiasa dan dapat meningkatkan persentase cuan yang diraih dari hasil investasi yang akan dipetik di masa mendatang.

Cara Mengelola Portofolio Investasi

Berikut beberapa cara untuk mengelola portofolio investasi, khususnya bagi investor pemula agar tetap cuan:

1. Tentukan Tujuan Investasi

Tujuan investasi mempengaruhi jangka waktu dan jenis instrumen investasi yang akan dipilih. Misalnya, tujuan investasi untuk dana sekolah anak. Diasumsikan anak ini akan memulai sekolahnya lima tahun mendatang. Kamu dapat menyusun portofolio investasi dengan porsi 50% SBN Ritel (Obligasi Pemerintah) dan 50% saham. SBN ritel merupakan pilihan investasi yang aman dan dijamin pemerintah, artinya memiliki risiko rendah dan sebanding dengan return yang akan didapatkan. Sementara itu, saham memiliki risiko tinggi dengan potensi return yang tinggi pula, sehingga antara risiko dan return dapat dikatakan seimbang dengan tujuan investasi awal.

2. Profil Risiko

Tetapkan toleransi risiko saat berinvestasi. Jangan tergiur dengan return investasi yang tinggi, sedangkan profil risiko yang kita miliki cukup rendah. Kamu akan cenderung mudah melakukan cut loss jika tetap memaksakan membeli instrumen dengan risiko yang tinggi.

3. Modal yang Dimiliki

Return maupun risiko investasi akan sebanding dengan modal yang dikeluarkan. Hindari menggunakan dana kebutuhan utama dan darurat dalam berinvestasi, karena hal tersebut bukanlah keputusan yang bijak. Sebaiknya gunakan dana dingin yang dikhususkan untuk investasi.

4. Pilih Produk Investasi yang Sesuai

Sesuaikan produk investasi dengan pertimbangan tujuan dan profil risiko yang ada. Saat ini pilihan investasi semakin beragam dengan return yang menarik dan menjanjikan di masa depan. Beberapa instrumen tersebut seperti saham, reksa dana, ETF, maupun SBN Ritel yang dijamin oleh negara.

Tahun ini pemerintah kembali menerbitkan SBN Ritel jenis Sukuk Ritel - Sukuk Tabungan seri ST010 yang dibagi menjadi dua jenis yaitu:

• ST010T2 dengan tenor dua tahun, disertai kupon imbal hasil 6,25% p.a (Floating with Floor)
• ST010T4 dengan tenor empat tahun, disertai kupon imbal hasil 6,40% p.a (Floating with Floor)

Kamu dapat membeli ST010 pada masa penawarannya di tanggal 12 Mei - 7 Juni 2023 melalui menu ProBonds di POEMS ID dengan cara berikut:

• Update aplikasi POEMS ID melalui Play Store atau App Store
• Lakukan login pada aplikasi POEMS ID
• Pilih menu ProBonds dan klik Registrasi
• Verifikasi data diri dan beri centang pada 'Terima Ketentuan dan Persyaratan'
• Klik registrasi e-SBN
• Jika sudah terdaftar, kamu akan menerima e-mail atau notifikasi pada aplikasi POEMS ID

Setelah melakukan registrasi, silakan lakukan pemesanan mengikuti cara berikut:

• Lakukan login pada aplikasi POEMS ID
• Pilih menu ProBonds
• Pilih produk SBN Ritel yang sedang ditawarkan (ST010)
• Masukkan total pesanan yang diinginkan
• Lakukan pembayaran melalui lembaga persepsi menggunakan kode billing yang didapat setelah melakukan pemesanan
• Status pembayaran kamu dapat dilihat pada menu Transaksi

Hingga saat artikel ini ditulis, ST010T4 telah habis terjual sebanyak Rp3,3 Triliun. Akan tetapi jangan khawatir, kamu masih bisa untuk membeli ST010T2 karena kuotanya akan terus ditambahkan sebesar Rp8 Miliar setiap satu jam sekali setiap harinya hingga 7 Juni 2023 (termasuk hari libur).

5. Evaluasi Hasil Investasi

Langkah terakhir yang perlu kamu lakukan yaitu mengevaluasi hasil investasi yang dilakukan setiap tahun. Kamu dapat melihat jenis instrumen yang dipilih, khususnya yang berisiko tinggi apakah sudah sesuai ekspektasi atau tidak. Jika ternyata aset berisiko tinggi yang kamu miliki justru membuat rencana investasimu keluar dari jalurnya, berarti kamu harus rebalancing (mengatur ulang) isi portofolio investasimu.

Untuk menambah pengetahuanmu dalam mengelola portofolio investasi dan meningkatkan persentase cuan yang diraih, ikuti kelas edukasi gratis yang rutin diadakan oleh Tim Edukasi Phillip Sekuritas Indonesia. Cek jadwal kelas edukasi secara berkala melalui menu Online Seminar di POEMS ID atau Instagram @talktophillip.

Phillip Sekuritas Indonesia senantiasa menemani perjalanan investasimu dalam meraih tujuan keuangan yang kamu inginkan. Tetap semangat!

“Be a Smart Investor with Phillip Sekuritas Indonesia”

* Disclaimer ON

Penulis: Dwi Prisetyowati & Ananda Wijil Ubhaya
Editor: M. Rizki Aidil

Baca artikel lainnya:
Kenal Lebih Jauh dengan Fitur POEMS ID
Amankan Investasimu Selama IHSG Turun dengan Fitur SmartSafe
Mengenal Dividen: Profit Tambahan dalam Investasi Saham
Strategi dalam Menentukan Waktu yang Tepat untuk Taking Profit